CZ vizează Bank of America: amendă 1,21 mld $ pentru spălare bani

CZ critică Bank of America după o amendă de 1,21 miliarde de dolari și lipsa pedepselor cu închisoarea

Fondatorul Binance, Changpeng Zhao (CZ), a avut câteva cuvinte alese miercuri, după ce Bank of America a fost sancționată cu amenzi federale de peste 1,21 miliarde de dolari pentru încălcarea legislației privind combaterea spălării banilor și a sancțiunilor. Gigantul bancar a recunoscut că a încălcat în mod intenționat Legea secretului bancar, în timp ce autoritățile de reglementare au dezvăluit că tranzacții suspecte în valoare de peste 5 miliarde de dolari nu au fost raportate sau au fost raportate cu întârziere.

Cu toate acestea, în ciuda acestei sancțiuni de miliarde de dolari, niciun director al băncii nu a fost acuzat penal. Zhao a subliniat acest detaliu într-o postare incisivă pe X, oferind propria sa evaluare a modului în care s-a desfășurat această afacere. Răspunzând la o postare de pe X din 14 octombrie care detaliază măsurile de aplicare a legii, Zhao nu s-a ferit să vorbească deschis despre consecințele cu care se confruntă conducerea băncii. El a declarat:

„Nimeni nu a ajuns la închisoare. Niciun arest la domiciliu. Niciun acord de amânare a urmăririi penale (DPA). Nimeni nu a fost măcar pus sub acuzare. Ce a fost, a fost. Mergem mai departe!”

Remarcile sale au urmat anunțului de marți conform căruia Departamentul Trezoreriei SUA a aplicat cea de-a treia cea mai mare sancțiune din istoria sa împotriva celei de-a doua bănci ca mărime din America. Comparația are o conotație personală. Zhao a ispășit anterior patru luni într-o închisoare federală după ce a pledat vinovat pentru o încălcare a normelor de conformitate care implica Binance. Președintele Donald Trump l-a grațiat ulterior, în octombrie 2025.

Trezoreria dezvăluie activități suspecte în valoare de 5 miliarde de dolari

Rețeaua de Combatere a Criminalității Financiare (FinCEN) a aplicat o amendă de 1,2 miliarde de dolari după ce a stabilit că Bank of America nu a identificat, investigat și raportat în mod adecvat activitățile financiare suspecte. Peste 1 miliard de dolari din cele 5 miliarde de dolari reprezentând tranzacții dubioase implicau riscuri prioritare de securitate națională, inclusiv rețele chineze de spălare de bani și activități financiare ilicite de-a lungul frontierei sud-vestice a SUA.

Biroul Controlorului Monetar (OCC) a impus separat o amendă record de 750 de milioane de dolari, sumă care a fost dedusă din amenda stabilită de FinCEN, în loc să fie adăugată la aceasta. Biroul de Control al Activelor Străine (OFAC) a obținut, de asemenea, o înțelegere în valoare de 11,6 milioane de dolari, referitoare la 475 de aparente încălcări ale sancțiunilor legate de programe care vizează Iranul, Rusia, traficul de stupefiante și terorismul.

Autoritățile de reglementare au prezentat o imagine deosebit de nefavorabilă a controalelor interne ale băncii. Trezoreria a declarat că Bank of America a acordat prioritate veniturilor, permițând în același timp agravarea deficiențelor de conformitate, iar OCC a constatat că tranzacții în valoare de trilioane de dolari nu fuseseră monitorizate în mod adecvat. Problemele au persistat în ciuda unui ordin de încetare și abținere din decembrie 2024, care solicita măsuri corective.

Lark Davis și Zerohedge se alătură criticilor

Comentatorul specializat în criptomonede Lark Davis și-a exprimat și el părerea, criticând eșecul băncii de a raporta la timp tranzacții suspecte în valoare de 5 miliarde de dolari și impactul relativ modest asupra câștigurilor pe acțiune. Davis și-a încheiat critica cu observația: „și ei îți spun că criptomonedele sunt de vină”.

Site-ul de comentarii financiare Zerohedge s-a concentrat, la rândul său, asupra concluziilor anchetei, atrăgând atenția asupra rețelelor chineze de spălare de bani și asupra tranzacțiilor suspecte în valoare de miliarde identificate de autoritățile federale. Dezvăluirile le-au oferit criticilor o mulțime de argumente, mai ales având în vedere recunoașterea de către bancă a încălcărilor intenționate și absența acuzațiilor penale împotriva unor directori individuali.

Bank of America plătește factura, dar întrebările persistă

Bank of America afirmă că a investit deja miliarde în tehnologii de conformitate și a alocat mii de angajați pentru prevenirea criminalității financiare. Instituția se așteaptă să înregistreze o cheltuială nedeductibilă fiscal de 1,2 miliarde de dolari din profitul celui de-al treilea trimestru, echivalentul a aproximativ 17 cenți pe acțiune.

Acordul prevede, de asemenea, o revizuire independentă a tranzacțiilor trecute cu vederea anterior, precum și îmbunătățiri suplimentare ale mecanismelor de conformitate ale băncii.

În ciuda tuturor amenzilor de miliarde de dolari, a ordinelor de remediere și a promisiunilor de reformă, comentariul de miercuri al fostului șef al Binance a subliniat un detaliu destul de evident. Bank of America a recunoscut încălcări intenționate ale legislației bancare federale, dar soluțiile anunțate nu au dus la acuzații penale împotriva directorilor săi. După cum spune un argument cinic, cea mai rapidă cale de a trimite un magnat financiar în spatele gratiilor nu este să încalci reglementările bancare, ci să furi de la cei care conduc băncile.