Mehr als 100 Partner von DriveWealth, darunter Fintech-Unternehmen und digitale Geldbörsen, könnten mehr Flexibilität bei der Finanzierung von Investitionen außerhalb der Überweisungszeiten der Banken erhalten. Eine neue Partnerschaft mit Ripple zielt auf Kapital ab, das durch grenzüberschreitende Verzögerungen gebunden ist, da der Handel über die regulären Börsenzeiten hinausgeht.
Ripple und DriveWealth: schnellere Finanzierung für 100+ Partner weltweit
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Das Wichtigste auf einen Blick
- Stablecoins lassen sich für Sicherheitenkonten nahezu in Echtzeit in Bargeld umwandeln.
- DriveWealth integriert die Abwicklung von dollar-gedeckten Token in Europa, eine Expansion in die USA ist geplant.
- Die Finanzierung soll dem Handel entsprechen, der 24 Stunden am Tag, fünf Tage die Woche verfügbar ist.
Ripple zielt auf die Lücke zwischen Handelszeiten und Banküberweisungen ab
Finanzplattformen, die Zugang zum US-Markt bieten, könnten im Rahmen einer Partnerschaft, die auf die Lücke zwischen Handelszeiten und Banküberweisungen abzielt, Finanzmittel schneller bereitstellen. DriveWealth, ein Unternehmen, das Brokerage-Infrastruktur für Fintechs, digitale Geldbörsen und Finanzinstitute bereitstellt, gab am 14. Oktober seine Zusammenarbeit mit Ripple bekannt. Sein Netzwerk unterstützt Anlagedienste für mehr als 100 Partner weltweit. Naureen Hassan, CEO von DriveWealth, sagte:
„Wir haben bereits den Handel rund um die Uhr an fünf Tagen in der Woche ermöglicht; nun brauchen wir die entsprechenden Finanzmittel, damit Kunden mit den Märkten Schritt halten können, anstatt auf sie zu warten.“
Ein weiteres Missverhältnis entsteht dadurch, dass die meisten US-Wertpapiergeschäfte eine Abwicklung – also den Austausch von Bargeld und Wertpapieren – einen Geschäftstag nach dem Handel erfordern. Der T+1-Abwicklungszyklus trat am 28. Mai 2024 in Kraft. Grenzüberschreitende Dollar-Überweisungen können länger dauern – eine Lücke, die in der Ankündigung mit gebundenem Kapital und höherem Finanzierungsbedarf in Verbindung gebracht wird.
RLUSD verbindet Broker-Finanzierung mit digitalen Dollar
DriveWealth integriert die Stablecoin-Infrastruktur von Ripple für die Abwicklung in Europa und nutzt dabei den Ripple USD (RLUSD) im XRP-Ledger sowie Funktionen zum Minting und Burning. Beim Minting werden Token geschaffen, beim Burning werden sie aus dem Umlauf genommen. Stablecoins zielen darauf ab, einen Referenzwert wie den US-Dollar nachzubilden, sodass Finanzanwendungen digitale Werte übertragen können, ohne von einem frei schwankenden Kryptowährungspreis abhängig zu sein.
Der Arbeitsablauf wandelt diese Token nahezu in Echtzeit in Bargeld um, um Margin-Konten von Wertpapiermaklern zu unterstützen, bei denen Vermögenswerte finanzielle Verpflichtungen absichern. Ripple beschreibt RLUSD als eins zu eins durch Dollarreserven gedeckt, darunter Bargeld und US-Staatsanleihen. DriveWealth plant, die Abwicklung mit Stablecoins auf die USA auszuweiten, und setzt „Ripple Payments“, einen grenzüberschreitenden Zahlungsdienst, ein, um Gelder von seinen globalen Partnern entgegenzunehmen. Tools zur Ausgabe und Einlösung verbinden diese digitalen Dollar mit den Betriebssystemen, die Finanzunternehmen bereits nutzen. Ripple Mint unterstützt manuelle und automatisierte RLUSD-Vorgänge als Plattform für die Ausgabe, Rücknahme und Verwaltung des Tokens. Das am 23. Juli eingeführte Tool bietet eine Weboberfläche sowie Anwendungsprogrammierschnittstellen (APIs) zur Einleitung von Rücknahmen, zur Überprüfung von Guthaben und zur Nachverfolgung von Transaktionen.
Verwahrung und Finanzierung erweitern die Ripple-Integration von DriveWealth
DriveWealth arbeitet zudem mit Ripple an der Verwahrung digitaler Vermögenswerte in Europa, wobei im Laufe der Zeit weitere Märkte geplant sind. Verwahrung bedeutet, Vermögenswerte im Auftrag ihrer Eigentümer zu sichern. Unabhängig davon hat Standard Chartered am 12. Oktober mit der RLUSD-Verwahrung im XRP-Ledger begonnen und damit die bankseitige Verwahrung für berechtigte institutionelle Inhaber ausgeweitet. Die Treasury-Integration von DriveWealth würde eine konsolidierte Übersicht über US-Dollar, Stablecoins und Kryptowährungen sowie Übertragungen zwischen diesen ermöglichen.
Die Unternehmen prüfen eine Eigenkapitalfinanzierung über Ripple Prime, ein institutionelles Brokerage-Unternehmen, das Handels-, Clearing- und Finanzierungsdienstleistungen anbietet. Der Geschäftsbereich „Delta One“ bietet Aktienderivate an, darunter Total-Return-Swaps – Kontrakte, die ein wirtschaftliches Engagement ermöglichen, ohne dass ein direktes Eigentum am Basiswert besteht. Dieses bestehende Geschäft umfasst US-Aktien und damit verbundene Finanzkontrakte und bildet die Grundlage für die Sondierungsgespräche.
Laut der Ankündigung umfasst Ripples regulatorischer Fußabdruck mehr als 85 Lizenzen, die ein Geschäft unterstützen, das Blockchain-Dienstleistungen für Finanzinstitute bereitstellt. Die Unternehmen werden die Partnerschaft im Rahmen eines „Fireside Chat“ auf der „Ripple Swell“ erörtern, der jährlichen Konferenz von Ripple für Finanzinstitute und Blockchain-Unternehmen, die am 28. Oktober in New York City stattfindet.
Dieser Artikel wurde mithilfe von KI aus dem Englischen übersetzt. Die englische Originalversion ist die maßgebliche Quelle; automatische Übersetzungen können Ungenauigkeiten enthalten, insbesondere bei rechtlicher und regulatorischer Terminologie.
