Ripple en DriveWealth willen snellere financiering voor 100+ partners

Ripple richt zich op de kloof tussen handelsuren en bankoverschrijvingen

Financiële platforms die toegang bieden tot de Amerikaanse markt zouden financiering sneller kunnen regelen dankzij een samenwerking die gericht is op het overbruggen van de kloof tussen handelsuren en bankoverschrijvingen. DriveWealth, een bedrijf dat brokerage-infrastructuur levert aan fintechs, digitale portemonnees en financiële instellingen, kondigde op 14 oktober zijn samenwerking met Ripple aan. Het netwerk ondersteunt beleggingsdiensten voor meer dan 100 partners wereldwijd.

Naureen Hassan, CEO van DriveWealth, zei:

"We hebben 24/5-handel al mogelijk gemaakt; nu hebben we de bijbehorende financiering nodig, zodat klanten met de markten mee kunnen bewegen in plaats van erop te wachten."

Een andere discrepantie ontstaat doordat de meeste Amerikaanse effectentransacties vereisen dat de afwikkeling – de uitwisseling van contanten en effecten – één werkdag na de transactie plaatsvindt. De T+1-afwikkelingscyclus is op 28 mei 2024 in werking getreden. Grensoverschrijdende dollaroverschrijvingen kunnen langer duren, een kloof die in de aankondiging in verband wordt gebracht met vastzittend kapitaal en hogere financieringsbehoeften.

RLUSD koppelt financiering van effectenmakelaars aan digitale dollars

DriveWealth integreert de stablecoin-infrastructuur van Ripple voor Europese afwikkeling, waarbij gebruik wordt gemaakt van Ripple USD (RLUSD) op het XRP-ledger, in combinatie met mogelijkheden voor het slaan en vernietigen van tokens. Bij het slaan worden tokens gecreëerd, terwijl ze bij het vernietigen uit de circulatie worden gehaald. Stablecoins zijn bedoeld om een referentie-actief, zoals de Amerikaanse dollar, te volgen, waardoor financiële toepassingen digitale waarde kunnen overdragen zonder afhankelijk te zijn van een vrij fluctuerende cryptovalutaprijs.

De workflow zet deze tokens vrijwel in realtime om in contanten ter ondersteuning van onderpandrekeningen bij effectenmakelaars, waar activa financiële verplichtingen dekken. Ripple beschrijft RLUSD als één-op-één gedekt door dollarreserves, waaronder contanten en Amerikaanse staatsobligaties. DriveWealth is van plan de afwikkeling met stablecoins uit te breiden naar de VS en maakt gebruik van Ripple Payments, een grensoverschrijdende betalingsdienst, om gelden van zijn wereldwijde partners te accepteren.

Hulpmiddelen voor uitgifte en inwisseling koppelen deze digitale dollars aan de operationele systemen die financiële bedrijven al gebruiken. Ripple Mint ondersteunt handmatige en geautomatiseerde RLUSD-transacties als platform voor het uitgeven, inwisselen en beheren van het token. Het platform, dat op 23 juli werd geïntroduceerd, biedt een webinterface en API’s (Application Programming Interfaces) voor het initiëren van inwisselingen, het controleren van saldi en het volgen van transacties.

Bewaring en financiering verbreden de Ripple-integratie van DriveWealth

DriveWealth werkt ook samen met Ripple aan de bewaring van digitale activa in Europa, waarbij op termijn uitbreiding naar andere markten is gepland. Bewaring houdt in dat activa namens hun eigenaren worden beveiligd. Los daarvan is Standard Chartered op 12 oktober begonnen met de bewaring van RLUSD op het XRP-ledger, waarmee de bewaring door de bank voor in aanmerking komende institutionele houders wordt uitgebreid. De treasury-integratie van DriveWealth zou een geconsolideerd overzicht bieden van dollars, stablecoins en crypto, met de mogelijkheid om tussen deze te wisselen.

De bedrijven onderzoeken aandelenfinanciering via Ripple Prime, een institutionele brokerage-onderneming die handels-, clearing- en financieringsdiensten aanbiedt. De Delta One-tak biedt aandelenderivaten aan, waaronder total return swaps: contracten die economische blootstelling bieden zonder direct eigendom van het onderliggende activum. Deze bestaande activiteit omvat Amerikaanse aandelen en gerelateerde financiële contracten en vormt de basis voor de verkennende gesprekken.

Volgens de aankondiging beschikt Ripple over meer dan 85 vergunningen, waarmee het bedrijf blockchain-diensten aan financiële instellingen kan leveren. De bedrijven zullen de samenwerking bespreken tijdens een ‘fireside chat’ op Ripple Swell, de jaarlijkse conferentie van Ripple voor financiële instellingen en blockchain-bedrijven, die op 28 oktober in New York City plaatsvindt.