CEO Charles Schwab coi tiền điện tử là động lực doanh thu mới

Schwab Mở Cửa Giao Dịch Tiền Điện Tử Cho Hàng Triệu Người Và Nhắm Đến Các Nguồn Doanh Thu Mới

Charles Schwab đã mở cửa thị trường tiền điện tử cho hàng triệu nhà đầu tư đủ điều kiện, mang giao dịch bitcoin và ether trực tiếp vào hoạt động môi giới khổng lồ của mình. Gã khổng lồ tài chính trị giá 13,33 nghìn tỷ USD này cũng đang giới thiệu dịch vụ chuyển tiền điện tử và chuẩn bị thêm ba loại tài sản kỹ thuật số trước khi năm 2026 kết thúc.

Schwab Crypto Mở Rộng Hoạt Động Sau Nhiều Tháng Trải Nghiệm Sớm

Trong buổi Cập nhật Kinh doanh Mùa Thu của công ty vào thứ Năm, ngày 15 tháng 10, CEO Rick Wurster đã xác nhận rằng Schwab Crypto đã hoàn tất việc triển khai rộng rãi cho khách hàng cá nhân, sau chương trình truy cập sớm bắt đầu từ tháng 5.

Wurster chia sẻ với các nhà đầu tư:

“Tất cả khách hàng hiện đã có thể truy cập Schwab Crypto. Chúng tôi đang triển khai tính năng cho phép khách hàng chuyển các khoản nắm giữ tiền điện tử của họ sang Schwab, đồng thời sẽ ra mắt ba loại tiền điện tử mới vào cuối năm nay.”

Thông báo này đánh dấu một bước mở rộng đáng kể đối với một công ty môi giới truyền thống đang quản lý khoảng 13,33 nghìn tỷ USD tài sản của khách hàng và duy trì 40,3 triệu tài khoản môi giới đang hoạt động. Schwab lần đầu tiên tiết lộ chi tiết về dịch vụ giao dịch tiền điện tử của mình vào tháng 4, ban đầu cung cấp bitcoin (BTC) và ether (ETH) thông qua một tài khoản riêng do Charles Schwab Premier Bank, SSB vận hành.

Công ty tiền điện tử Paxos phụ trách thực hiện giao dịch và cung cấp dịch vụ lưu ký phụ, trong khi Schwab tích hợp các vị thế tiền điện tử vào các nền tảng đầu tư hiện có của mình. Khách hàng đủ điều kiện có thể mua và bán hai loại tiền điện tử này thông qua Schwab.com, ứng dụng Schwab Mobile và thinkorswim, với số dư được hiển thị cùng với cổ phiếu, trái phiếu và quỹ giao dịch trao đổi (ETF).

Dịch vụ này áp dụng phí giao dịch 0,75%, với giá trị giao dịch tối thiểu là 1 USD và tối đa là 2 triệu USD cho mỗi lệnh. Hoạt động giao dịch diễn ra gần như suốt ngày đêm, ngoại trừ các khoảng thời gian bảo trì theo lịch trình. Đối với Schwab, sức hấp dẫn của dịch vụ này không chỉ dừng lại ở việc mang đến cho khách hàng hiện tại một lựa chọn đầu tư mới. Công ty đang định vị giao dịch tiền điện tử như một dịch vụ khác trong hệ sinh thái đầu tư vốn đã phục vụ hàng chục triệu người Mỹ.

Chuyển tiền tiền điện tử bắt đầu, nhưng Schwab vẫn duy trì kiểm soát chặt chẽ

Một trong những diễn biến quan trọng hơn liên quan đến việc chuyển tiền điện tử, một tính năng chưa có khi Schwab Crypto lần đầu tiên gia nhập thị trường. Công ty môi giới này đã bắt đầu cho phép gửi và rút tiền đối với một số khách hàng được chọn, với khả năng sử dụng rộng rãi hơn sẽ được triển khai theo từng giai đoạn. Khách hàng sẽ nhận được email khi tài khoản của họ đủ điều kiện và phải hoàn thành các yêu cầu xác minh danh tính và xác thực bổ sung.

Hiện tại, dịch vụ chuyển tiền hỗ trợ bitcoin trên mạng Bitcoin và ether trên mạng Ethereum. Tuy nhiên, Schwab vẫn thận trọng. Khách hàng phải đăng ký các địa chỉ rút tiền đã được phê duyệt, và các địa chỉ mới thêm vào sẽ phải chờ 24 giờ trước khi giao dịch có thể được thực hiện. Số lần rút tiền bị giới hạn ở ba giao dịch mỗi 24 giờ, mỗi giao dịch không vượt quá $5,000. Ngược lại, số tiền nạp hàng tháng có thể lên tới $50 triệu.

Schwab không áp dụng phí chuyển khoản bổ sung, mặc dù các giao dịch đi vẫn phải chịu phí mạng blockchain. Những hạn chế này minh họa cách tiếp cận của công ty đối với việc lưu ký tài sản kỹ thuật số. Nhà đầu tư có quyền sở hữu trực tiếp tiền điện tử, nhưng các giao dịch chuyển khoản diễn ra trong khuôn khổ tuân thủ và bảo mật theo kiểu ngân hàng, thay vì môi trường tương đối không bị hạn chế liên quan đến việc tự lưu ký.

Solana, Avalanche và Chainlink tham gia vào kế hoạch mở rộng

Tham vọng về tiền điện tử của Schwab không chỉ dừng lại ở hai tài sản kỹ thuật số lớn nhất trong ngành. Công ty môi giới này trước đó đã công bố kế hoạch giới thiệu Solana (SOL), Avalanche (AVAX) và Chainlink (LINK), với dự kiến cả ba sẽ được cung cấp trước cuối năm 2026. Buổi phát trực tuyến hôm thứ Năm đã khẳng định lại lộ trình này, đưa các loại tiền điện tử bổ sung vào danh sách các sản phẩm giao dịch mới đang được giới thiệu trên các nền tảng của công ty.

Việc mở rộng này diễn ra trong bối cảnh Schwab đã có vị thế đáng kể trong các sản phẩm đầu tư liên quan đến tiền điện tử. Các lãnh đạo công ty trước đó đã ước tính rằng khách hàng của Schwab nắm giữ khoảng 20% tổng số sản phẩm giao dịch tiền điện tử giao ngay trên toàn ngành. Mức độ tiếp xúc hiện tại này tạo ra một nhóm khách hàng sẵn có cho giao dịch trực tiếp, mặc dù điều này không nhất thiết cho thấy có bao nhiêu khách hàng sẽ chuyển từ các quỹ ETF sang sở hữu tiền điện tử trực tiếp.

Cuộc khảo sát Modern Wealth Survey ngày 7/10 của công ty đã cung cấp một dấu hiệu khác về sự quan tâm của nhà đầu tư. Khoảng 6 trong số 10 nhà đầu tư tiền điện tử hiện tại được khảo sát cho biết họ có ý định tăng lượng nắm giữ trong 12 tháng tới. Tuy nhiên, Schwab vẫn chưa công bố chi tiết về khối lượng giao dịch, số liệu về mức độ chấp nhận của khách hàng hoặc tài sản tiền điện tử được nắm giữ thông qua nền tảng mới của mình.

Wurster coi tiền điện tử là một cách khác để kiếm tiền từ đế chế của Schwab

Có lẽ nhận định đáng chú ý nhất được đưa ra trong phần hỏi đáp của buổi phát trực tuyến hôm thứ Năm. Devin Ryan, một nhà phân tích tại Citizens, đã hỏi Wurster về những nỗ lực của công ty nhằm thu về nhiều doanh thu hơn từ nền tảng đầu tư khổng lồ mà họ đang vận hành. Giám đốc điều hành Schwab đã thẳng thắn xác định giao dịch tiền điện tử là một trong những cơ hội đó.

“Chúng tôi đã và sẽ tiếp tục tích cực tìm kiếm nhiều cách để kiếm tiền từ nền tảng của mình,” Wurster nhận xét. “Và việc kiếm tiền từ ETF chắc chắn là một trong số đó, nhưng còn những cách khác mà chúng tôi đã theo đuổi và triển khai, và chúng tôi cảm thấy hài lòng về những cách đó. Chúng tôi cũng đang mở rộng sang các lĩnh vực mới để tạo ra các nguồn doanh thu dựa trên giao dịch bổ sung, mang lại lợi ích cho khách hàng của chúng tôi.”

Ông bổ sung:

“Chẳng hạn như tiền điện tử, thị trường dự đoán. Vì vậy, tôi kỳ vọng chúng tôi sẽ có thể tạo doanh thu từ hành vi giao dịch mà khách hàng mong muốn thực hiện và có lợi cho cuộc sống tài chính của họ.”

Những nhận xét này đã đưa ra khía cạnh tài chính cho việc mở rộng hoạt động tiền điện tử của Schwab. Ngoài việc đáp ứng nhu cầu của khách hàng, giao dịch trực tiếp còn tạo ra một nguồn doanh thu dựa trên giao dịch khác cho một công ty môi giới vốn thường được liên kết với cổ phiếu, quỹ, quản lý tài sản và dịch vụ ngân hàng.

Wurster giải thích chi tiết hơn về cách tiếp cận rộng hơn của công ty nhằm tạo ra doanh thu từ các mối quan hệ khách hàng hiện có, ông cho biết:

“Tôi nghĩ có nhiều cách để chúng tôi tạo ra doanh thu, rằng chúng tôi có thể khai thác các nền tảng sản phẩm của mình hiệu quả hơn. Vì vậy, chúng tôi đang thực hiện rất nhiều việc. Chúng tôi tiếp tục phát triển mảng quản lý tài sản, tiếp tục mở rộng hoạt động cho vay để đảm bảo khai thác tối đa khả năng của bảng cân đối kế toán, tích hợp cuộc sống tài chính của khách hàng, [and] và làm cho các tài sản đó trở nên gắn bó hơn.”

Chiến lược này tập trung vào việc thu hút thêm tài sản của khách hàng đồng thời mở rộng các dịch vụ có sẵn trong một tổ chức tài chính duy nhất.

Kết quả kinh doanh kỷ lục mang lại sức mạnh tài chính cho nỗ lực mở rộng tiền điện tử của Schwab

Sự mở rộng vào lĩnh vực tiền điện tử diễn ra song song với một quý lập kỷ lục khác của công ty môi giới này. Schwab báo cáo có 190,4 tỷ USD tài sản ròng mới cốt lõi trong quý III, tăng 38% so với cùng kỳ năm ngoái. Doanh thu ròng đạt $7,2 tỷ, tăng 17% so với cùng kỳ năm trước, trong khi lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu (EPS) đã điều chỉnh tăng 29% lên $1,69. Công ty cũng mở thêm 1,2 triệu tài khoản môi giới mới trong quý này, nâng tổng số tài khoản khách hàng lên 48,6 triệu, bao gồm cả các mối quan hệ tại nơi làm việc và ngân hàng.

Những con số này cho thấy quy mô đằng sau việc Schwab tham gia vào giao dịch tiền điện tử trực tiếp, mặc dù công ty chưa công bố cụ thể mức đóng góp của mảng kinh doanh tiền điện tử vào kết quả này. Vẫn còn những hạn chế quan trọng. Dịch vụ Schwab Crypto không khả dụng tại New York, Louisiana, các vùng lãnh thổ của Hoa Kỳ và các thị trường quốc tế. Tài sản tiền điện tử cũng không được bảo hiểm bởi Cơ quan Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) hoặc Cơ quan Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC).

Đối với các sàn giao dịch tiền điện tử thuần túy, sự mở rộng của Schwab đã tạo ra một đối thủ cạnh tranh đáng gờm khác, một đối thủ được trang bị hàng thập kỷ kinh nghiệm trong lĩnh vực môi giới, mối quan hệ khách hàng vững chắc và tài sản trị giá hàng nghìn tỷ đô la. Sự trớ trêu này thật khó bỏ qua. Bitcoin được tạo ra để cho phép chuyển giao giá trị mà không cần đến các trung gian tài chính truyền thống, nhưng một trong những trung gian tài chính lớn nhất của Mỹ hiện đang xây dựng một mô hình kinh doanh nhằm giúp khách hàng sở hữu và giao dịch Bitcoin.