CZ chỉ trích Bank of America vì khoản phạt 1,21 tỷ USD

CZ chỉ trích Bank of America sau khi ngân hàng này bị phạt 1,21 tỷ USD mà không phải ngồi tù

Người sáng lập Binance, Changpeng Zhao (CZ), đã có vài lời bình luận vào thứ Tư sau khi Bank of America bị phạt hơn 1,21 tỷ USD bởi chính phủ liên bang vì vi phạm các quy định chống rửa tiền và trừng phạt. Ngân hàng khổng lồ này đã thừa nhận cố ý vi phạm Đạo luật Bí mật Ngân hàng, trong khi các cơ quan quản lý tiết lộ rằng hơn 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ đã không được báo cáo hoặc bị báo cáo chậm trễ.

Tuy nhiên, giữa vụ việc trị giá hàng tỷ đô la này, không có giám đốc điều hành ngân hàng nào phải đối mặt với cáo buộc hình sự. Zhao đã nhấn mạnh chi tiết này trong một bài đăng sắc sảo trên X, đưa ra đánh giá của riêng mình về diễn biến của vụ việc. Trả lời một bài đăng trên X ngày 14/10 nêu chi tiết về biện pháp xử lý, Zhao đã không ngần ngại nói thẳng về những hậu quả mà ban lãnh đạo ngân hàng phải đối mặt. Ông tuyên bố:

“Không ai phải vào tù. Không có án quản chế tại gia. Không có thỏa thuận hoãn truy tố (DPA). Thậm chí không ai bị truy tố. Chuyện đã qua rồi. Hãy tiến lên!”

Những nhận xét của ông được đưa ra sau thông báo hôm thứ Ba rằng Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã áp dụng mức phạt lớn thứ ba trong lịch sử đối với ngân hàng lớn thứ hai của nước này. Sự so sánh này mang một chút lịch sử cá nhân. Trước đó, Zhao đã phải thụ án bốn tháng trong nhà tù liên bang sau khi nhận tội vi phạm quy định liên quan đến Binance. Tổng thống Donald Trump sau đó đã ân xá cho ông vào tháng 10 năm 2025.

Bộ Tài chính phanh phui hoạt động đáng ngờ trị giá 5 tỷ USD

Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) đã áp dụng mức phạt 1,2 tỷ USD sau khi xác định rằng Bank of America đã không xác định, điều tra và báo cáo đầy đủ các hoạt động tài chính đáng ngờ. Trong số 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ, hơn 1 tỷ USD liên quan đến các rủi ro an ninh quốc gia ưu tiên, bao gồm các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc và hoạt động tài chính bất hợp pháp dọc biên giới phía tây nam Hoa Kỳ.

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã riêng biệt áp dụng mức phạt kỷ lục 750 triệu USD, số tiền này được khấu trừ vào mức phạt do FinCEN áp đặt thay vì cộng thêm vào đó. Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) cũng đã đạt được thỏa thuận dàn xếp trị giá 11,6 triệu USD liên quan đến 475 trường hợp vi phạm lệnh trừng phạt rõ ràng, liên quan đến các chương trình nhắm vào Iran, Nga, buôn bán ma túy và khủng bố.

Các cơ quan quản lý đã vẽ nên một bức tranh đặc biệt tiêu cực về hệ thống kiểm soát nội bộ của ngân hàng. Bộ Tài chính cho biết Bank of America đã ưu tiên doanh thu trong khi để các thiếu sót về tuân thủ ngày càng trầm trọng, và OCC phát hiện rằng các giao dịch trị giá hàng nghìn tỷ USD đã không được giám sát đầy đủ. Các vấn đề này vẫn tiếp diễn bất chấp lệnh ngừng và chấm dứt vào tháng 12 năm 2024 yêu cầu thực hiện các biện pháp khắc phục.

Lark Davis và Zerohedge cũng lên tiếng chỉ trích

Nhà bình luận về tiền điện tử Lark Davis cũng lên tiếng, chỉ trích việc ngân hàng không báo cáo kịp thời 5 tỷ USD giao dịch đáng ngờ và tác động tương đối khiêm tốn đến thu nhập trên mỗi cổ phiếu. Davis kết thúc lời chỉ trích của mình bằng nhận xét: “và họ lại nói với bạn rằng tiền điện tử mới là kẻ xấu.”

Kênh bình luận tài chính Zerohedge cũng tập trung vào các kết luận điều tra, thu hút sự chú ý đến các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc và hàng tỷ đô la giao dịch đáng ngờ được các cơ quan liên bang xác định. Những tiết lộ này đã cung cấp cho các nhà phê bình nhiều “đạn dược”, đặc biệt là khi ngân hàng thừa nhận các vi phạm cố ý và không có cáo buộc hình sự nào đối với các giám đốc điều hành cá nhân.

Bank of America Chịu Chi Phí, nhưng Vẫn Còn Nhiều Câu Hỏi

Bank of America cho biết họ đã đầu tư hàng tỷ vào công nghệ tuân thủ và phân công hàng nghìn nhân viên cho công tác phòng chống tội phạm tài chính. Tổ chức này dự kiến sẽ ghi nhận khoản chi phí không được khấu trừ thuế trị giá 1,2 tỷ USD vào kết quả kinh doanh quý III, tương đương khoảng 17 cent trên mỗi cổ phiếu.

Thỏa thuận này cũng yêu cầu một cuộc rà soát độc lập đối với các giao dịch trước đây bị bỏ qua, cùng với những cải tiến bổ sung cho hệ thống tuân thủ của ngân hàng.

Dù có những khoản phạt hàng tỷ đô la, các lệnh khắc phục và lời hứa cải cách, bình luận vào thứ Tư của cựu CEO Binance lại tập trung vào một chi tiết khá đáng chú ý. Bank of America đã thừa nhận vi phạm cố ý luật ngân hàng liên bang, nhưng các biện pháp giải quyết được công bố đã không dẫn đến việc truy tố hình sự đối với các lãnh đạo của ngân hàng. Như lập luận bi quan thường nói, cách nhanh nhất để đưa một “ông lớn” tài chính vào tù không phải là vi phạm quy định ngân hàng, mà là ăn cắp từ chính những người điều hành ngân hàng.