CZ就12.1亿美元反洗钱罚款一事对美国银行发起质疑

CZ抨击美国银行：12.1亿美元罚款却无人入狱

周三，美国银行因违反反洗钱和制裁规定被处以超过12.1亿美元的联邦罚款后，币安创始人赵长鹏（CZ）发表了犀利评论。 这家银行业巨头承认蓄意违反了《银行保密法》，而监管机构披露，超过50亿美元的可疑交易未被报告或报告迟延。

然而，在这场涉及数十亿美元的处罚风波中，没有一位银行高管面临刑事指控。赵长鹏在X平台的一篇犀利帖文中抓住了这一细节，并就此事的发展提出了自己的看法。 针对10月14日X平台上详细描述此次执法行动的一篇帖子，赵直言不讳地谈到了该行管理层面临的后果。他表示：

“没人入狱。没有居家监禁。没有延期起诉协议（DPA）。甚至没人被起诉。既成事实，向前看！”

他的这番言论发表于周二，此前美国财政部宣布对美国第二大银行处以该部门历史上第三高的罚款。 这一比较背后有着一段个人经历。赵此前因承认涉及币安（Binance）的合规违规行为，曾在联邦监狱服刑四个月。随后，唐纳德·特朗普总统于2025年10月赦免了他。

美国财政部揭露50亿美元可疑交易

金融犯罪执法网络（FinCEN）认定美国银行未能充分识别、调查和报告可疑金融活动，因此对其处以12亿美元罚款。 在这50亿美元的可疑交易中，超过10亿美元涉及优先级国家安全风险，包括中国洗钱网络以及美国西南边境地区的非法金融活动。

货币监理署（OCC）另行处以创纪录的7.5亿美元罚款，该款项将抵扣FinCEN的罚款，而非叠加计算。 外国资产控制办公室（OFAC）还就475起涉嫌违反制裁的行为达成了1160万美元的和解协议，这些行为涉及针对伊朗、俄罗斯、毒品走私和恐怖主义的制裁项目。监管机构对该行的内部控制描绘了一幅尤为不光彩的画面。 美国财政部指出，美国银行在追求收益的同时放任合规缺陷日益恶化；而货币监理署则发现，数万亿美元的交易未得到充分监控。尽管2024年12月已下达要求采取纠正措施的“停止并终止”令，但这些问题依然存在。

拉尔克·戴维斯和Zerohedge纷纷发声

加密货币评论员拉克·戴维斯也发表了看法，他抨击该行未能及时报告50亿美元的可疑交易，以及其每股收益受影响程度相对较小。戴维斯在批评的结尾指出：“而他们却告诉你，加密货币才是坏人。”

财经评论媒体Zerohedge同样聚焦于此次执法调查结果，特别指出中国洗钱网络以及联邦当局查明的数十亿美元可疑交易。这些披露为批评者提供了大量弹药，尤其是考虑到该行已承认存在蓄意违规行为，且未对个别高管提出刑事指控。

美国银行承担了罚款，但疑问依然存在

美国银行表示，已投入数十亿美元用于合规技术，并调派数千名员工从事金融犯罪预防工作。该行预计将在第三季度收益中计提12亿美元不可抵税费用，相当于每股约17美分。

和解协议还要求对此前被忽略的交易进行独立审查，并进一步完善该行的合规机制。 尽管面临数十亿美元的罚款、整改命令和改革承诺，这位前币安高管周三的评论却着重指出了一个相当引人注目的细节。 美国银行承认了蓄意违反联邦银行法，但公布的和解方案并未对高管提出刑事指控。正如一种愤世嫉俗的说法所言，将金融巨头送进监狱的最快途径，并非违反银行法规，而是从银行管理者那里偷钱。