Plus d'une centaine de partenaires de DriveWealth, parmi lesquels des fintechs et des portefeuilles numériques, pourraient bénéficier d'une plus grande flexibilité pour financer des investissements en dehors des horaires de virement bancaire. Un nouveau partenariat avec Ripple vise à débloquer les capitaux immobilisés en raison des retards liés aux transactions transfrontalières, alors que les échanges s'étendent au-delà des heures d'ouverture habituelles des marchés.
Ripple et DriveWealth veulent accélérer le financement de 100+ partenaires internationaux
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Points clés
- Les stablecoins se convertissent en espèces en temps quasi réel pour les comptes de garantie.
- DriveWealth met en place un système de règlement par jetons adossés au dollar en Europe, avec une expansion prévue aux États-Unis.
- Le financement vise à s’aligner sur les possibilités de négociation disponibles 24 heures sur 24, cinq jours par semaine.
Ripple s’attaque au décalage entre les heures de négociation et les virements bancaires
Les plateformes financières offrant un accès au marché américain pourraient accélérer les transferts de fonds grâce à un partenariat visant à combler le décalage entre les heures de négociation et les virements bancaires. DriveWealth, une société fournissant une infrastructure de courtage aux fintechs, aux portefeuilles numériques et aux institutions financières, a annoncé sa collaboration avec Ripple le 14 octobre. Son réseau alimente les services d’investissement de plus de 100 partenaires à travers le monde. Naureen Hassan, PDG de DriveWealth, a déclaré :
« Nous avons déjà mis en place un trading 24 heures sur 24, 5 jours sur 7 ; nous avons désormais besoin que les financements suivent le rythme, afin que les clients puissent évoluer au gré des marchés au lieu de les attendre. »
Un autre décalage apparaît, car la plupart des transactions sur titres aux États-Unis nécessitent un règlement, c’est-à-dire l’échange d’espèces et de titres, un jour ouvré après la transaction. Le cycle de règlement T+1 est entré en vigueur le 28 mai 2024. Les virements transfrontaliers en dollars peuvent prendre plus de temps, un décalage que l’annonce associe à un capital immobilisé et à des besoins de financement plus élevés.
RLUSD relie le financement des courtiers aux dollars numériques
DriveWealth intègre l’infrastructure de stablecoins de Ripple pour le règlement européen, en utilisant le Ripple USD (RLUSD) sur le XRP Ledger, ainsi que des fonctionnalités d’émission et de destruction. L’émission crée des jetons, tandis que la destruction les retire de la circulation. Les stablecoins visent à suivre un actif de référence tel que le dollar américain, permettant ainsi aux applications financières de transférer de la valeur numérique sans dépendre d’un cours de cryptomonnaie fluctuant librement.
Le processus convertit ces jetons en liquidités en temps quasi réel pour alimenter les comptes de garantie des courtiers, où les actifs servent à garantir les obligations financières. Ripple décrit le RLUSD comme étant adossé à parité 1:1 à des réserves en dollars, comprenant des liquidités et des bons du Trésor américain. DriveWealth prévoit d’étendre le règlement par stablecoins aux États-Unis et adopte Ripple Payments, un service de paiement transfrontalier, pour accepter les fonds de ses partenaires internationaux. Des outils d’émission et de rachat relient ces dollars numériques aux systèmes opérationnels déjà utilisés par les entreprises financières. Ripple Mint prend en charge les opérations manuelles et automatisées liées au RLUSD en tant que plateforme d’émission, de rachat et de gestion du token. Lancée le 23 juillet, elle fournit une interface web et des interfaces de programmation d’applications permettant de lancer des rachats, de vérifier les soldes et de suivre les transactions.
La conservation et le financement élargissent l’intégration de Ripple par DriveWealth
DriveWealth collabore également avec Ripple sur la conservation d’actifs numériques en Europe, d’autres marchés étant prévus à terme. La conservation consiste à protéger les actifs pour le compte de leurs propriétaires. Par ailleurs, Standard Chartered a commencé à assurer la conservation du RLUSD sur le XRP Ledger le 12 octobre, élargissant ainsi la garde bancaire aux détenteurs institutionnels éligibles. L’intégration de la trésorerie de DriveWealth offrirait une vue d’ensemble consolidée des dollars, des stablecoins et des cryptomonnaies, avec la possibilité d’effectuer des transferts entre ces différentes catégories.
Les deux sociétés étudient la possibilité d’un financement par capitaux propres via Ripple Prime, une activité de courtage institutionnel proposant des services de négociation, de compensation et de financement. Sa division Delta One propose des dérivés sur actions, notamment des swaps de rendement total, contrats offrant une exposition économique sans détention directe de l’actif sous-jacent. Cette activité existante couvre les actions américaines et les contrats financiers associés, constituant ainsi la base des discussions exploratoires.
L’empreinte réglementaire de Ripple s’étend à plus de 85 licences, précise l’annonce, ce qui soutient une activité fournissant des services blockchain aux institutions financières. Les deux sociétés discuteront de ce partenariat lors d’une table ronde informelle organisée dans le cadre de Ripple Swell, la conférence annuelle de Ripple destinée aux institutions financières et aux entreprises de la blockchain, qui se tiendra à New York le 28 octobre.
Cet article a été traduit de l'anglais à l'aide de l'IA. La version originale en anglais fait foi ; les traductions automatiques peuvent contenir des inexactitudes, en particulier dans la terminologie juridique et réglementaire.
