CZ、12億1000万ドルのマネロン罰金でバンク・オブ・アメリカを提訴

12億1000万ドルの罰金にもかかわらず懲役刑が科されなかったことを受け、CZがバンク・オブ・アメリカを痛烈に批判

バイナンス創業者であるチャンペン・チャオ（CZ）氏は水曜日、バンク・オブ・アメリカがマネーロンダリング防止法および制裁違反により12億1000万ドルを超える連邦罰金を科されたことを受け、辛辣なコメントを述べました。 同行は「銀行秘密法」への故意の違反を認め、規制当局は50億ドルを超える不審な取引が未報告または報告遅延であったことを明らかにしました。

しかし、この数十億ドル規模の制裁にもかかわらず、銀行幹部は誰も刑事訴追を受けませんでした。チャオ氏はXへの辛辣な投稿でこの点を指摘し、一連の事態の展開について独自の見解を示しました。 10月14日のX投稿でこの執行措置の詳細を知った趙氏は、同銀行の経営陣が直面した結果について遠慮のない言葉で語りました。彼は次のように述べました。

「刑務所に入った者はいない。自宅軟禁もない。起訴猶予（DPA）もない。起訴された者すらいない。過去のことだ。前へ進もう！」

この発言は、米国財務省が火曜日に、米国第2位の銀行に対して同省史上3番目に高額な罰金を科したと発表したことを受けてのものだった。 この比較には彼自身の過去が絡んでいます。趙氏は以前、バイナンスに関連するコンプライアンス違反で有罪を認め、連邦刑務所で4か月間服役しました。その後、ドナルド・トランプ大統領が2025年10月に恩赦しました。

財務省、50億ドル規模の不審な取引を摘発

金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、バンク・オブ・アメリカが不審な金融取引を適切に特定・調査・報告しなかったと判断し、12億ドルの罰金を科しました。 50億ドルに上る不審な取引のうち、10億ドル以上は中国のマネーロンダリングネットワークや米国南西部国境沿いでの違法な金融活動など、国家安全保障上の優先的なリスクに関わるものでした。

通貨監督庁（OCC）も別途、過去最高となる7億5,000万ドルの罰金を科したが、これはFinCENの課徴金に上乗せされるのではなく、その一部として充当された。 外国資産管理室（OFAC）もまた、イラン、ロシア、麻薬密売、テロリズムを対象としたプログラムに関連する475件の明らかな制裁違反をめぐり、1,160万ドルの和解金を確保しました。規制当局は、同銀行の内部統制について特に厳しい評価を下しました。 財務省は、バンク・オブ・アメリカが収益を優先する一方でコンプライアンス上の不備を放置していたと指摘し、OCCは数兆ドル規模の取引が適切に監視されていなかったことを明らかにした。2024年12月に是正措置を求める業務停止命令が出されたにもかかわらず、これらの問題は継続していた。

ラーク・デイヴィスとゼロヘッジも批判に加わる

仮想通貨コメンテーターのラーク・デイヴィス氏もこの件に言及し、同銀行が50億ドルに上る不審な取引を適時に報告しなかったことや、1株当たり利益への影響が比較的軽微だったことを批判しました。デイヴィス氏は「それなのに、彼らは『仮想通貨こそが悪者だ』と主張している」と指摘して批判を締めくくりました。

金融情報サイト「ゼロヘッジ」も同様に、当局の調査結果に焦点を当て、中国のマネーロンダリングネットワークや、連邦当局が特定した数十億ドル規模の不審な取引に注目を集めた。特に、同銀行が故意の違反を認めたことや、個々の幹部に対する刑事告発がなされなかったことを踏まえると、これらの暴露は批判派に十分な攻撃材料を提供することとなった。

バンク・オブ・アメリカが代償を支払うも、疑問は残る

バンク・オブ・アメリカは、すでにコンプライアンス技術に数十億ドルを投じ、金融犯罪防止に数千人の従業員を割り当てていると説明しています。同行は第3四半期の利益に対し、12億ドルの非課税控除対象費用を計上する見込みで、これは1株あたり約17セントに相当します。

和解条件には、これまで見過ごされてきた取引に対する独立調査の実施と、同行のコンプライアンス体制のさらなる改善が盛り込まれています。数十億ドル規模の罰金、是正命令、改革の約束が相次ぐ中、元バイナンスCEOが水曜日に述べたコメントは、ある極めて目立つ詳細に焦点を当てていました。 バンク・オブ・アメリカは連邦銀行法への故意の違反を認めましたが、発表された和解案により、同社の幹部には刑事告発は行われませんでした。皮肉な見方によれば、金融界の重鎮を刑務所送りにする最も手っ取り早い方法は、銀行規制に違反することではなく、銀行を運営する人々から金を盗むことだというのです。