찰스 슈왑 CEO, 암호화폐를 새로운 수익원으로 전망

슈왑, 수백만 명에게 암호화폐 거래 개방…새로운 수익원 모색

찰스 슈왑은 수백만 명의 자격을 갖춘 투자자들에게 암호화폐 거래의 문을 열어, 자사의 거대한 증권 중개 사업에 비트코인과 이더리움 직접 거래 서비스를 도입했다. 자산 규모 13.33조 달러에 달하는 이 금융 거대 기업은 또한 암호화폐 이체 서비스를 도입하고 있으며, 2026년이 끝나기 전까지 세 가지 추가 디지털 자산을 상장할 준비를 하고 있다.

수개월간의 선행 서비스 운영 끝에 슈왑 크립토, 본격 확대

10월 15일 목요일 열린 회사의 ‘가을 사업 현황 브리핑’에서 릭 워스터(Rick Wurster) CEO는 지난 5월 시작된 얼리 액세스 프로그램을 거쳐 슈왑 크립토가 일반 소매 고객 대상 서비스를 전면 확대했다고 확인했다. 워스터 CEO는 투자자들에게 다음과 같이 말했다:

“이제 모든 고객이 슈왑 크립토를 이용할 수 있습니다. 고객이 보유한 암호화폐를 슈왑으로 이체할 수 있는 기능을 도입하고 있으며, 연말까지 3종의 새로운 코인에 대한 접근 권한을 제공할 예정입니다.”

이번 발표는 약 13.33조 달러 규모의 고객 자산을 운용하고 4,030만 개의 활성 증권 계좌를 보유한 전통적인 증권사로서 상당한 사업 확장을 의미합니다. 슈왑은 지난 4월 암호화폐 거래 서비스에 대한 세부 내용을 처음 공개했으며, 초기에는 찰스 슈왑 프리미어 뱅크(Charles Schwab Premier Bank, SSB)가 운영하는 별도 계좌를 통해 비트코인(BTC)과 이더(ETH)를 제공했습니다.

암호화폐 기업 팍소스(Paxos)가 거래 실행을 담당하고 하위 수탁 서비스를 제공하는 한편, 슈왑은 암호화폐 포지션을 기존 투자 플랫폼에 통합합니다. 자격 요건을 갖춘 고객은 Schwab.com, Schwab 모바일 앱, thinkorswim을 통해 두 가지 암호화폐를 매수 및 매도할 수 있으며, 보유 자산은 주식, 채권, 상장지수펀드(ETF)와 함께 표시됩니다.

이 서비스의 거래 수수료는 0.75%이며, 거래 금액은 건당 최소 1달러부터 최대 200만 달러까지 가능합니다. 정기 유지보수 기간을 제외하고는 거의 24시간 내내 거래가 가능합니다. 슈왑에게 있어 이 서비스의 매력은 기존 고객에게 또 다른 투자 선택지를 제공하는 것을 넘어섭니다. 이 회사는 암호화폐 거래를 이미 수천만 명의 미국인에게 서비스를 제공하고 있는 투자 생태계 내의 또 다른 서비스로 포지셔닝하고 있습니다.

암호화폐 이체 서비스 시작, 그러나 슈왑은 엄격한 통제 유지

가장 중요한 발전 중 하나는 암호화폐 이체와 관련된 것으로, 이는 슈왑 크립토가 처음 시장에 진출했을 때 없었던 기능이다. 이 증권사는 선별된 고객을 대상으로 입출금을 허용하기 시작했으며, 서비스 범위는 단계적으로 확대될 예정이다. 고객은 자신의 계좌가 자격 요건을 충족하면 이메일을 받게 되며, 추가 신원 확인 및 인증 절차를 완료해야 한다.

현재 이체 서비스는 비트코인 네트워크의 비트코인과 이더리움 네트워크의 이더를 지원한다. 그러나 슈왑은 여전히 신중한 태도를 유지하고 있다. 고객은 승인된 출금 주소를 등록해야 하며, 새로 추가된 주소의 경우 이체가 진행되기까지 24시간의 대기 기간이 적용됩니다. 출금은 24시간당 3회로 제한되며, 각 거래당 한도는 5,000달러입니다. 반면 월간 입금 한도는 5,000만 달러에 달합니다.

슈왑은 추가 이체 수수료를 부과하지 않지만, 송금 거래에는 여전히 블록체인 네트워크 수수료가 적용됩니다. 이러한 제한 사항은 디지털 자산 보관에 대한 회사의 접근 방식을 잘 보여줍니다. 투자자들은 암호화폐를 직접 소유할 수 있게 되지만, 이체 거래는 자가 보관과 관련된 비교적 제한 없는 환경이 아닌, 은행식 규정 준수 및 보안 체계 내에서 이루어집니다.

솔라나, 아발란체, 체인링크가 확장 계획에 합류

슈왑의 암호화폐 사업 야망은 업계 최대 두 가지 디지털 자산을 넘어섭니다. 이 증권사는 앞서 솔라나(SOL), 아발란치(AVAX), 체인링크(LINK)를 도입할 계획을 발표한 바 있으며, 이 세 가지 모두 2026년 말 이전에 이용 가능해질 것으로 예상됩니다. 목요일 진행된 웹캐스트에서는 이러한 일정을 재확인하며, 추가 암호화폐들을 회사 전반의 플랫폼에 도입될 여러 신규 거래 상품 중 하나로 포함시켰습니다. 이번 확장은 슈왑이 이미 암호화폐 연계 투자 상품 분야에서 상당한 입지를 확보하고 있는 가운데 이루어졌습니다. 회사 경영진은 이전에 슈왑 고객들이 업계 전체 현물 암호화폐 상장지수상품(ETP)의 약 20%를 보유하고 있는 것으로 추산한 바 있다. 이러한 기존 투자 비중은 직접 거래를 위한 확고한 고객층을 제공하지만, 반드시 얼마나 많은 고객이 ETF에서 직접 암호화폐 보유로 전환할지를 나타내는 것은 아니다.

지난 10월 7일 발표된 슈왑의 ‘모던 웰스 설문조사(Modern Wealth Survey)’는 투자자들의 수요를 보여주는 또 다른 지표가 되었다. 설문조사에 참여한 기존 암호화폐 투자자 10명 중 약 6명은 향후 12개월 동안 보유량을 늘릴 계획이라고 답했다. 그러나 슈왑은 아직 새로운 플랫폼을 통한 구체적인 거래량, 고객 채택률, 또는 보유 암호화폐 자산 규모를 공개하지 않았다.

워스터, 암호화폐를 슈왑 제국의 수익 창출 수단으로 전망

아마도 가장 의미심장한 발언은 목요일 웹캐스트의 질의응답 시간 동안 나왔을 것이다. 시티즌스(Citizens)의 애널리스트 데빈 라이언(Devin Ryan)은 슈왑이 운영하는 거대한 투자 플랫폼을 통해 더 많은 수익을 창출하기 위한 회사의 노력에 대해 우스터에게 질문했다. 슈왑 최고경영자는 암호화폐 거래를 그러한 기회 중 하나로 명시적으로 지목했다.

“우리는 플랫폼을 통해 수익을 창출할 수 있는 다양한 방법을 적극적으로 모색해 왔으며, 앞으로도 계속 찾아나갈 것입니다.”라고 워스터는 언급했다. “ETF 수익화는 확실히 그 중 하나이지만, 우리가 추진하고 실행해 온 다른 방법들도 있으며, 이에 대해 긍정적으로 평가하고 있습니다. 또한 고객에게 유익한 추가적인 거래 기반 수익원을 창출할 수 있는 새로운 분야로도 사업을 확장하고 있습니다.”

그는 다음과 같이 덧붙였습니다.

“암호화폐나 예측 시장 같은 것들입니다. 따라서 저는 고객들이 자신의 재정 생활에 도움이 되도록 원하고 있는 거래 행태를 통해 수익을 창출할 수 있을 것으로 기대합니다.”

이러한 발언은 슈왑의 암호화폐 사업 확장에 재정적 차원을 더했다. 고객 수요를 수용하는 것을 넘어, 직접 거래는 전통적으로 주식, 펀드, 자산 관리 및 은행 서비스와 연관되어 온 이 증권사에 또 다른 거래 기반 수익원을 창출한다.

워스터는 기존 고객 관계를 통해 수익을 창출하기 위한 회사의 포괄적인 접근 방식을 자세히 설명하며 다음과 같이 말했다.

“저희에게는 수익화할 수 있는 다양한 방법이 있으며, 제품 플랫폼을 통해 더 효과적으로 수익을 창출할 수 있다고 생각합니다. 그래서 현재 진행 중인 여러 가지 사업이 있습니다. 자산 운용 규모를 지속적으로 확대하고, 대출 사업을 성장시켜 대차대조표 역량을 최대한 활용하며, 고객의 금융 생활을 통합하고, [and] 해당 자산에 대한 고객 충성도를 높이고 있습니다.”

이 전략은 단일 금융 기관 내에서 제공되는 서비스를 확대하는 동시에 더 많은 고객 자산을 유치하는 데 중점을 두고 있다.

기록적인 실적, 슈왑의 암호화폐 진출에 재정적 원동력 제공

이번 암호화폐 사업 확장은 이 증권사가 또 한 번의 기록적인 분기 실적을 달성한 시점에 이루어졌습니다. 슈왑은 3분기 핵심 순신규 자산이 1,904억 달러를 기록했다고 발표했는데, 이는 전년 동기 대비 38% 증가한 수치입니다. 순매출은 72억 달러로 전년 대비 17% 증가했으며, 조정 주당 순이익은 29% 상승한 1.69달러를 기록했다. 또한 이 회사는 해당 분기 동안 120만 개의 신규 증권 계좌를 개설하여, 직장 및 은행 계좌를 포함해 총 고객 계좌 수를 4,860만 개로 늘렸다.

이러한 수치는 슈왑이 암호화폐 직접 거래 시장에 진출한 배경이 되는 규모를 보여주지만, 회사는 암호화폐 사업이 실적에 얼마나 기여했는지는 별도로 공개하지 않았다. 여전히 중요한 제한 사항이 남아 있다. 슈왑 크립토(Schwab Crypto)는 뉴욕, 루이지애나, 미국령 및 해외 시장에서는 이용할 수 없다. 또한 암호화폐 보유 자산은 연방예금보험공사(FDIC)나 증권투자자보호공사(SIPC)의 보호를 받지 못합니다. 암호화폐 전용 거래소들에게 슈왑의 사업 확장은 수십 년간의 증권 중개 경험, 확고한 고객 관계, 수조 달러 규모의 자산을 갖춘 또 다른 강력한 경쟁자의 등장을 의미합니다. 이 아이러니를 간과하기는 어렵습니다. 비트코인은 전통적인 금융 중개자 없이 가치를 이전할 수 있도록 만들어졌지만, 이제 미국 최대의 금융 중개자 중 하나가 고객이 비트코인을 보유하고 거래할 수 있도록 돕는 사업을 구축하고 있다.