CZ viseert Bank of America om boete van 1,21 mrd dollar om witwaszaak

CZ haalt uit naar Bank of America na boete van 1,21 miljard dollar en het uitblijven van gevangenisstraf

Changpeng Zhao (CZ), oprichter van Binance, had woensdag enkele scherpe woorden in petto nadat Bank of America werd geconfronteerd met meer dan 1,21 miljard dollar aan federale boetes wegens schendingen van de antiwitwaswetgeving en sancties. De bankgigant gaf toe opzettelijk de Bank Secrecy Act te hebben overtreden, terwijl toezichthouders onthulden dat meer dan 5 miljard dollar aan verdachte transacties niet of te laat was gemeld.

Toch werd er, ondanks deze miljardenboete, geen enkele bankdirecteur strafrechtelijk vervolgd. Zhao greep dat detail aan in een scherpzinnige post op X, waarin hij zijn eigen visie gaf op hoe de zaak was verlopen. In reactie op een bericht op X van 14 oktober waarin de handhavingsmaatregelen werden toegelicht, nam Zhao geen blad voor de mond over de gevolgen voor de leiding van de bank. Hij verklaarde:

„Niemand is de gevangenis ingegaan. Geen huisarrest. Geen DPA’s. Er is zelfs niemand in staat van beschuldiging gesteld. Dat is verleden tijd. Vooruit met de geit!”

Zijn opmerkingen volgden op de aankondiging van dinsdag dat het Amerikaanse ministerie van Financiën de op twee na hoogste boete in zijn geschiedenis had opgelegd aan de op één na grootste bank van Amerika. De vergelijking heeft een persoonlijke achtergrond. Zhao zat eerder vier maanden in een federale gevangenis nadat hij schuldig had gepleit aan een overtreding van de nalevingsregels in verband met Binance. President Donald Trump verleende hem vervolgens in oktober 2025 gratie.

Ministerie van Financiën onthult 5 miljard dollar aan verdachte activiteiten

Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) legde een boete van 1,2 miljard dollar op nadat was vastgesteld dat Bank of America had nagelaten verdachte financiële activiteiten adequaat te identificeren, te onderzoeken en te melden. Meer dan 1 miljard dollar van de 5 miljard dollar aan twijfelachtige transacties hield verband met prioritaire risico’s voor de nationale veiligheid, waaronder Chinese witwasnetwerken en illegale financiële activiteiten langs de zuidwestelijke grens van de VS.

Het Office of the Comptroller of the Currency (OCC) legde afzonderlijk een recordboete van 750 miljoen dollar op, die in mindering werd gebracht op de boete van FinCEN in plaats van erbij opgeteld te worden. Het Office of Foreign Assets Control (OFAC) bereikte eveneens een schikking van 11,6 miljoen dollar in verband met 475 kennelijke schendingen van sancties die verband hielden met programma’s gericht tegen Iran, Rusland, drugshandel en terrorisme.

De toezichthouders schetsten een bijzonder onflatteus beeld van de interne controles van de bank. Het ministerie van Financiën stelde dat Bank of America voorrang gaf aan omzet, terwijl tekortkomingen op het gebied van naleving werden verwaarloosd, en het OCC constateerde dat transacties ter waarde van triljoenen dollars niet adequaat waren gecontroleerd. De problemen hielden aan ondanks een dwangbevel van december 2024 waarin corrigerende maatregelen werden geëist.

Lark Davis en Zerohedge doen er nog een schepje bovenop

Cryptovaluta-commentator Lark Davis mengde zich ook in de discussie en richtte zijn pijlen op het feit dat de bank had nagelaten om 5 miljard dollar aan verdachte transacties tijdig te melden, en op de relatief bescheiden daling van de winst per aandeel. Davis sloot zijn kritiek af met de opmerking: „En dan zeggen ze dat crypto de boosdoener is.”

Het financiële nieuwsplatform Zerohedge richtte zich eveneens op de bevindingen van de toezichthouder en vestigde de aandacht op Chinese witwasnetwerken en de miljarden aan verdachte transacties die door de federale autoriteiten waren geïdentificeerd. De onthullingen gaven critici ruimschoots munitie, vooral gezien de bekentenis van de bank dat er opzettelijke overtredingen waren begaan en het uitblijven van strafrechtelijke vervolging tegen individuele leidinggevenden.

Bank of America betaalt de rekening, maar vragen blijven

Bank of America zegt al miljarden te hebben geïnvesteerd in compliance-technologie en duizenden medewerkers te hebben ingezet voor de preventie van financiële criminaliteit. De instelling verwacht een niet-fiscaal aftrekbare last van 1,2 miljard dollar op de winst over het derde kwartaal te moeten opnemen, wat neerkomt op ongeveer 17 cent per aandeel.

De schikking vereist ook een onafhankelijke beoordeling van eerder over het hoofd geziene transacties, samen met aanvullende verbeteringen aan het compliance-apparaat van de bank.

Ondanks alle boetes van miljarden dollars, corrigerende maatregelen en beloften van hervormingen, richtte de voormalige Binance-baas zich in zijn commentaar van woensdag op een nogal opvallend detail. Bank of America gaf toe opzettelijk de federale bankwetgeving te hebben overtreden, maar de aangekondigde maatregelen zorgden ervoor dat er geen strafrechtelijke vervolging tegen de leidinggevenden werd ingesteld. Zoals het cynische argument luidt: de snelste manier om een financiële zwaargewicht achter de tralies te krijgen, is niet door bankvoorschriften te overtreden, maar door te stelen van de mensen die de banken leiden.