CZ nimmt Bank of America wegen 1,21 Mrd. Dollar Geldwäsche-Strafe ins Visier

CZ kritisiert die Bank of America nach einer Geldstrafe von 1,21 Milliarden Dollar und dem Ausbleiben von Haftstrafen

Binance-Gründer Changpeng Zhao (CZ) fand am Mittwoch deutliche Worte, nachdem die Bank of America wegen Verstößen gegen Geldwäschegesetze und Sanktionsvorschriften mit einer Geldstrafe von mehr als 1,21 Milliarden Dollar belegt worden war. Der Bankriese gab zu, vorsätzlich gegen das Bankgeheimnisgesetz verstoßen zu haben, während die Aufsichtsbehörden bekannt gaben, dass verdächtige Transaktionen im Wert von mehr als 5 Milliarden Dollar nicht oder verspätet gemeldet worden waren.

Doch trotz dieser Strafe in Milliardenhöhe wurde gegen keinen der Bankmanager strafrechtlich vorgegangen. Zhao griff dieses Detail in einem pointierten Beitrag auf X auf und gab seine eigene Einschätzung des Vorfalls ab. Als Reaktion auf einen X-Beitrag vom 14. Oktober, in dem die Durchsetzungsmaßnahmen detailliert beschrieben wurden, nahm Zhao kein Blatt vor den Mund, was die Konsequenzen für die Führungsspitze der Bank anging. Er erklärte:

„Niemand kam ins Gefängnis. Kein Hausarrest. Keine Strafverfolgungsvereinbarungen (DPAs). Niemand wurde überhaupt angeklagt. Das ist Schnee von gestern. Auf geht’s!“

Seine Äußerungen folgten auf die Ankündigung vom Dienstag, dass das US-Finanzministerium die dritthöchste Strafe in seiner Geschichte gegen Amerikas zweitgrößte Bank verhängt hatte. Der Vergleich hat eine persönliche Vorgeschichte. Zhao hatte zuvor vier Monate in einem Bundesgefängnis verbracht, nachdem er sich wegen eines Compliance-Verstoßes im Zusammenhang mit Binance schuldig bekannt hatte. Präsident Donald Trump begnadigte ihn daraufhin im Oktober 2025.

Finanzministerium deckt verdächtige Aktivitäten in Höhe von 5 Milliarden Dollar auf

Das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) verhängte eine Geldstrafe in Höhe von 1,2 Milliarden Dollar, nachdem es festgestellt hatte, dass die Bank of America verdächtige Finanzaktivitäten nicht angemessen identifiziert, untersucht und gemeldet hatte. Mehr als 1 Milliarde Dollar der 5 Milliarden Dollar an fragwürdigen Transaktionen betrafen vorrangige Risiken für die nationale Sicherheit, darunter chinesische Geldwäschernetzwerke und illegale Finanzaktivitäten entlang der südwestlichen Grenze der USA.

Das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) verhängte separat eine Rekordstrafe in Höhe von 750 Millionen Dollar, die auf die von FinCEN festgesetzte Strafe angerechnet und nicht zusätzlich dazu erhoben wurde. Das Amt für die Kontrolle ausländischer Vermögenswerte (Office of Foreign Assets Control, OFAC) erzielte zudem einen Vergleich in Höhe von 11,6 Millionen Dollar im Zusammenhang mit 475 offensichtlichen Sanktionsverstößen, die mit Programmen gegen den Iran, Russland, den Drogenhandel und den Terrorismus in Verbindung standen. Die Aufsichtsbehörden zeichneten ein besonders unvorteilhaftes Bild der internen Kontrollmechanismen der Bank. Das Finanzministerium erklärte, die Bank of America habe den Umsatz in den Vordergrund gestellt und dabei zugelassen, dass Mängel bei der Compliance weiter eskalierten, und das OCC stellte fest, dass Transaktionen in Höhe von Billionen Dollar nicht angemessen überwacht worden waren. Die Probleme hielten trotz einer Unterlassungsverfügung vom Dezember 2024 an, in der Korrekturmaßnahmen gefordert wurden.

Lark Davis und Zerohedge schüren die Kritik

Auch der Kryptowährungs-Kommentator Lark Davis schaltete sich ein und kritisierte, dass die Bank verdächtige Transaktionen in Höhe von 5 Milliarden Dollar nicht rechtzeitig gemeldet habe und dass der Rückgang des Gewinns pro Aktie vergleichsweise gering ausgefallen sei. Davis krönte seine Kritik mit der Bemerkung: „Und dann erzählen sie euch, Kryptowährungen seien der Bösewicht.“

Auch das Finanzkommentarportal Zerohedge konzentrierte sich auf die Ergebnisse der behördlichen Untersuchung und lenkte die Aufmerksamkeit auf chinesische Geldwäschernetzwerke sowie auf die von den Bundesbehörden identifizierten verdächtigen Transaktionen in Milliardenhöhe. Die Enthüllungen lieferten den Kritikern reichlich Munition, insbesondere angesichts des Eingeständnisses der Bank, vorsätzlich gegen Vorschriften verstoßen zu haben, und der Tatsache, dass keine strafrechtlichen Anklagen gegen einzelne Führungskräfte erhoben wurden.

Die Bank of America kommt für die Kosten auf, doch Fragen bleiben offen

Die Bank of America gibt an, bereits Milliarden in Compliance-Technologie investiert und Tausende von Mitarbeitern mit der Prävention von Finanzkriminalität betraut zu haben. Das Institut rechnet damit, eine nicht steuerlich absetzbare Belastung in Höhe von 1,2 Milliarden US-Dollar im Ergebnis des dritten Quartals zu verbuchen, was etwa 17 Cent pro Aktie entspricht.

Der Vergleich sieht zudem eine unabhängige Überprüfung zuvor übersehener Transaktionen sowie weitere Verbesserungen der Compliance-Strukturen der Bank vor. Trotz all der Milliarden-Dollar-Strafen, Abhilfemaßnahmen und Reformversprechen stieß der Kommentar des ehemaligen Binance-Chefs am Mittwoch auf ein recht auffälliges Detail. Die Bank of America räumte vorsätzliche Verstöße gegen das Bundesbankengesetz ein, doch die angekündigten Maßnahmen führten dazu, dass gegen ihre Führungskräfte keine strafrechtlichen Anklagen erhoben wurden. Ein zynisches Argument lautet, dass der schnellste Weg, einen Finanzgiganten hinter Gitter zu bringen, nicht darin besteht, gegen Bankvorschriften zu verstoßen, sondern die Menschen zu bestehlen, die die Banken leiten.